Diese Website verfolgt eine konsequente Haltung gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Nutzung unserer Dienste durch nicht berechtigte Personen. Die nachfolgenden Grundsätze beschreiben, wie wir die Identität unserer Nutzerinnen und Nutzer prüfen und welche Maßnahmen wir zur Verhinderung illegaler Finanztransaktionen ergreifen. Grundlage hierfür bilden das österreichische Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG), die einschlägigen EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche sowie die Vorgaben der österreichischen Glücksspielaufsicht nach dem Glücksspielgesetz (GSpG).
Identitätsprüfung und Verifikation
Bevor Auszahlungen vorgenommen oder bestimmte Kontofunktionen freigeschaltet werden können, sind Nutzerinnen und Nutzer verpflichtet, ihre Identität nachzuweisen. Dieser Prozess wird als Know Your Customer bezeichnet, kurz KYC. Ziel ist es, sicherzustellen, dass Konten ausschließlich von den tatsächlich registrierten Personen genutzt werden und dass kein Missbrauch durch Dritte stattfindet. Die Verifikation erfolgt auf Grundlage amtlicher Dokumente und wird durch unser Team manuell geprüft. Unvollständige oder nicht lesbare Unterlagen führen zu einer Verzögerung der Bearbeitung. Wir behalten uns vor, eine erneute Identitätsprüfung zu verlangen, wenn Unregelmäßigkeiten im Kontonutzungsverhalten festgestellt werden.
Zur Identitätsprüfung können folgende Dokumente angefordert werden:
- Gültiger Personalausweis oder Reisepass
- Aktueller Wohnsitznachweis, nicht älter als drei Monate (z. B. Strom- oder Gasrechnung, Kontoauszug)
- Nachweis der verwendeten Zahlungsmethode (z. B. Bankkartenfoto, Screenshot des Zahlungsdienstleisters)
- Bei Unklarheiten zur Mittelherkunft ein entsprechender Einkommensnachweis
Maßnahmen gegen Geldwäsche
Wir überwachen Transaktionen fortlaufend auf Auffälligkeiten, die auf Geldwäsche oder die Verschleierung illegaler Mittel hindeuten könnten. Ungewöhnliche Einzahlungsmuster, häufige Kontowechsel oder Transaktionen, die keinem nachvollziehbaren Nutzungsverhalten entsprechen, werden gesondert geprüft. Sofern der Verdacht auf eine illegale Transaktion besteht, sind wir gesetzlich verpflichtet, die zuständigen Behörden zu informieren, ohne die betreffende Person vorab in Kenntnis zu setzen. Im Rahmen dieser Verpflichtung können betroffene Konten vorübergehend eingeschränkt oder gesperrt werden.
Ausschluss bestimmter Personen
Personen, die in politisch exponierten Positionen tätig sind oder waren, unterliegen einer erweiterten Sorgfaltspflicht. Gleiches gilt für Personen, die auf internationalen Sanktionslisten geführt werden. In beiden Fällen behalten wir uns vor, die Kontoregistrierung abzulehnen oder ein bestehendes Konto zu schließen. Die Nutzung unserer Dienste durch Minderjährige ist untersagt. Das Mindestalter beträgt 18 Jahre.
Fragen zu unserem KYC-Prozess oder zu einer laufenden Verifikation richten Sie bitte über unser Kontaktformular an unser Team. Anfragen werden werktags innerhalb von 48 Stunden bearbeitet.